피고인들이 페이퍼컴퍼니를 이용해 허위 증빙서류를 제출하며 외환 송금 신청을 하여 은행의 송금업무를 방해함.

• 2021년 10월 29일부터 2022년 3월 11일까지 피고인들이 페이퍼컴퍼니 명의를 이용해 외환 송금을 신청하면서 허위 증빙서류를 제출함.
• 이들은 실제 물품 수입 없이 거짓 송장과 계약서 등을 만들어 은행에 제출하여 송금 업무를 방해함.
• 송금된 돈은 해외 가상자산거래소에서 가상자산을 매수하는 데 사용되었고, 이후 국내 가상자산거래소 계정으로 전송되어 반복적으로 매도됨.
• 피고인들은 등록 없이 외국환업무를 하였고, 가상자산 거래업도 신고하지 않은 혐의를 받음.
• 법원은 이들의 행위가 은행의 송금업무를 방해한 것으로 판단하고 각자 형을 선고함.

피고인들이 페이퍼컴퍼니를 통해 허위 증빙서류를 제출하며 외환 송금 업무를 방해하고, 등록 없이 외국환업무와 가상자산 거래업을 한 혐의가 쟁점이었다. 법원은 이들의 행위를 은행 업무 방해로 인정하고 징역형을 선고하였다.

• 은행은 송금 신청 시 증빙서류를 확인하여 송금 여부를 결정하는데, 피고인들이 허위 서류를 제출해 송금 업무에 위험을 초래함.
• 피고인들은 가상자산 거래를 위해 다수의 투자자로부터 자금을 모아 반복적으로 매매 행위를 하여 가상자산업자로 봄.
• 외국환거래법상 등록된 기관을 통해 송금이 이루어졌으나, 피고인들이 허위 서류를 제출해 업무를 방해한 점을 중시함.
• 피고인들의 송금 행위는 일반 기업과 달리 영리 목적과 불법성이 있어 차이가 있다고 판단함.
• 등록된 외국환취급기관을 이용했더라도 거짓이나 부정한 방법으로 등록하거나 업무를 방해한 경우 형사처벌 대상임.
• 검사의 일부 주장은 받아들여지지 않았으나, 업무 방해 혐의는 인정되어 형이 선고됨.

피고인들은 페이퍼컴퍼니를 이용해 거짓 증빙서류를 제출하고 외환 송금 업무를 방해했으며, 가상자산 거래업도 신고하지 않아 법원으로부터 징역형을 선고받았다. 은행 업무를 방해하는 허위 서류 제출은 형사처벌 대상임을 확인한 판결이다.